其时光年轮刻劣等十二圈印章，上银基金已成长为中国资产处分疆土中一个郑重而充满活力的坐标。从2013到2025，公司历做贸易场周期的淬真金不怕火与行业变革的浸礼，不负投资者的急切拜托与信任，镌现时了锐意率先、行稳致远的坚鼓胀迹。站在十二周年的新来源，上银基金正以更立志的姿态，标注新征途的闪亮刻度。
功绩筑基，界限进取 | 查验深耕结硕果
十二年深耕易耨，上银基金递交了一份亮眼的筹办答卷。截止2025年6月末，公司总资产处分界限攀升至2727亿元，公募资产处分界限达2506亿元，同比增长13%，非货处分界限亦郑重增长至1763亿元，同比增长10%。成立以来，公司累计行状投资者超645万东谈主，旗下公募基金居品累计为投资者创造利润420亿元。
界限的跃升源于旗下权利类、固收类居品的功绩盛开。
权利投资多点吐花：证据国泰海通证券排名，上银基金股票投资才调荣获五年期、三年期双五星评级，权利类基金近两年皆备收益分类评分排名高居行业TOP6(6/160)，近五年区间位列前14%(18/137)。
截止本年6月末，成长前锋——关心科创与传媒行业的上银将来生涯天真树立搀杂A(基金代码：007393)近一年净值增长率为34.65%，同期功绩相比基准收益率为10.89%，在国泰海通证券近两年同类功绩排名中位列前4%(68/1819)；深度布局新兴产业的上银新兴价值成长搀杂A(基金代码：000520)成立以来净值增长率高达236.82%，在国泰海通证券近五年同类功绩中排名前23%(326/1471)。价值典范——凭借对银行保障、通讯行状、家电等高股息资产的精确树立，上银鑫卓搀杂A(基金代码：008244)近两年在国泰海通证券同类功绩排名中踏进前3%(93/3165)，获评五年期、三年期五星评级；上银鑫尚郑重申诉6个月持有期搀杂A(基金代码：012332)近两年同类功绩排名第3(3/92)，获评三年期五星评级。行业掘金——专注调动药的上银医疗健康搀杂A(基金代码：011288)露出尤为亮眼，截止7月末的近一年净值增长率达57.49%，在国泰海通证券截止7月末的近一年功绩同类排名中居前8%(276/3738)，近三年逾额收益同类排名前5%(122/2477)，新晋获评三年期五星评级。
固收投资行稳致远：证据国泰海通证券排名，上银基金固收类基金近两年皆备收益分类评分排名行业TOP10(10/163)，近一年皆备收益分类评分排名前7%(11/170)；纯债类基金近两年皆备收益排名TOP10(10/139)，近三年皆备收益排名前9%(11/133)。尤为选藏的是，公司公募固收居品历史遥远保持“0踩雷”记载，彰显了非常的风险处分才调。
截止本年6月末，利率债基——上银政策性金融债券A(基金代码：007492)多区间逾额功绩亮眼，在国泰海通证券近一年、近两年、近三年、近五年逾额收益同类排名中均位居前1%(分离为16/2686、4/2105、4/1742、6/1250)，获评五年期、三年期五星评级。信用债基——上银慧添利债券(基金代码：002486)经久功绩突出，近7年逾额收益同类排名前4%(20/607)，获评国泰海通证券五年期、三年期五星评级。两只利率指数债基近三年逾额收益同类排名居前——上银中债1-3年国开行债券指数A (基金代码：009560)、上银中债5-10年国开行债券指数A(基金代码：013138)分离位列TOP3(3/222)、TOP4(4/222)。另外还有两只极品固收+居品近一年逾额收益踏进同类前方——上银丰益搀杂A(基金代码：011504)、上银丰瑞一年持有期搀杂发起式 A(基金代码：019787)分离位列前4%(46/1298)、前9%(113/1298)。
多元布局，紧扣发展 | 居品谱系托举资产愿景
上银基金死力于打造各样化、表率化的居品库，截止本年上半年，公司旗下领有公募基金居品59只，私募资产处分探讨29只，居品谱系已全面隐蔽固定收益、主动权利、指数目化、FOF以及国外投资等主流业务界限，为不同风险偏好与资产指方针投资者提供了丰富且专科化的禁受，持续赋能投资者的资产愿景。
在具体居品线布局上，上银基金精确瞻念察投资者多元化需求，积极反馈国度策略，服求实体经济，居品筹办旅途明晰，权利和固收协同发展。
权利板块双轨并驱：
价值系列居品以“价值看管”为中枢，死守经久主义。精研宏不雅与中不雅策略，寻找与社会发展共振的干线投资契机，专注企业内在价值挖掘，深度关心企业护城河、合理估值与可持续成长，机敏捕捉高股息资产、策略资源、产业升级等结构性机遇。
成长系列居品以“前沿明察”为运行，前瞻布局高成长赛谈。深耕硬科技、数字经济、医疗健康等策略新兴界限，对峙深度基本面探讨，精研产业趋势拐点和环节调动，聚焦新质坐蓐力生态构建。
固收板块三层共筑：
基础收益层：深耕货币、中短债等居品，动作资产树立“压舱石”餍足低风险偏好与现款处分需求。
收益增强层：深切“固收+”策略，通过天真树立可转债、精选权利资产或欺诈量化器具，在严控回撤的前提下艰巨增厚组合收益，均衡风险与申诉。
多元策略层：拓展可转债的深度挖掘、债券指数的精确追踪以及跨商场的天真树立才调，捕捉不同商场环境下的结构性契机。
本年以来，为持续拓展居品线广度与厚度，公司紧密围绕“新质坐蓐力”内核与“高质地发展”指标加快布局主题居品线。在把抓产业升级机遇方面，上银先进制造搀杂发起式聚焦制造业高端化升级与国产替代；上银中证半导体产业指数发起式、上银创业板50指数发起式、上银上证科创板轮廓指数增强发起式则精确对接科技调动与产业升级的中枢需求；同期，公司深挖中枢资源价值，上银资源精选搀杂发起式死力于捕捉动力转型布景下的策略资源机遇；此外，聚焦优质资产的上银国证目田现款流指数旨在精选高现款流优质企业，挖掘其经久投资价值。通过多元化策略组合与明晰透明的立场搭配，公司艰巨使居品花样更逼近投资者果然需求，提供更优的投资体验。
不仅如斯，为餍足投资者日益增长的宇宙化资产树立需求，上银基金积极拓展QDII业务。本年6月，公司再度获批0.5亿好意思元QDII额度，截止2025年上半年，上银基金累计获批QDII额度1.7亿好意思元。
投研为擎，东谈主才为核 | 专科实力铸造功绩根基
持续亮眼的功绩露出，源于上银基金对投研中枢才调的经久深耕与体系化成立。公司倾力打造了“投委引颈、专委深切、小组攻坚”的一体化投研中心，并缔造宏不雅策略、行研、信评、转债、FOF、量化等六大专科小组，构建了深度协同、资源分享的高效平台，为投资有探讨提供坚实解救。
权利投资不竭优化策略，强化“以居品为中心的小团队作战”模式，细化居品标签处分颗粒度，确保投资立场明晰踏实；固收投资紧跟政策与商场环境变化，持续完善涵盖国表里宏不雅利率、信用、转债及多元资产的细巧化探讨体系，不竭擢升探讨回荡恶果。
投研团队是公司行稳致远的基石。56东谈主的专科投研团队，占公司总东谈主数近40%，汇注了来自国表里著名学府的精英东谈主才，硕士及以上学历占比90%，中枢投资东谈主员平均从业年限12年。这支兼具深厚专科布景与丰富实战陶冶的精锐之师，通过科学的架构、求实的文化与通达包容的氛围紧密凝合。此外，通过优化基金司理与探讨员树立，并促进权利、固收、量化等各投研部门间的紧密协同与上风互补，灵验汇纠合体聪敏，鼓励策略持续迭代。
团队出色的斗争力体当今精确的商场把抓上。2025年上半年，投研团队依托对宏不雅政策、基本面、资金面的多维深度研判，告捷捕捉了科技调动、政策受益界限及优质红利资产三大干线，有劲运行了居品功绩露出。
包袱在肩，柔顺同业 | 躬身力行传递进取力量
十二载征途，上银基金深知包袱与担当。
上银基金深耕投资者伴随，多渠谈鼓励感性投资理念落地。线上联袂头部互联网销售平台，通过直播、图文及互动行动开展投教；线下和解销售机构举办策略会与培训，深切“投资者妥贴性”领路。公司调动打造亲民投教IP“涨了鸭”，以轩敞形象传递经久投资价值不雅；官网同步设备线上投教基地，缔造“每天都要进取鸭”(投资想路)、 “长投东谈主生”(养老筹办)、 “进取问答”(答疑解惑)三大专栏。同期，依托微博、微信、资产号等新媒体矩阵持续输出投教施行，构建隐蔽全域的伴随生态，助力投资者经久感性投资。
在践行社会包袱的谈路上，上银基金门径坚实。公司流畅多年开展“上银情·砚山梦”爱心助学，为偏远地区学子燃烧但愿；发起儿童节义拍，汇注善款传递柔顺；另外还有向专项基金捐赠、参与捐植造林等。点滴步履如时光刻度，丈量公司向善初心。
初心如磐，山海可期 | 以旺盛锐气踏浪前行
启新篇，江山远阔。站在十二周年新来源，上银基金将以“信任为帆，专科为舵”，永葆旺盛锐气，在资产处分的大潮中不竭深研笃行、锐意调动，精心看管每一份拜托，以更非常的功绩、更完善的行状、更矍铄的包袱担当，与纷乱投资者执手同业！
数据来源：
1、界限数据、投资者数据、居品数目、投研团队情况、公募固收居品历史遥远保持“0踩雷”情况来自上银基金；利润数据来自Wind，不包含未流露2025年二季报居品。以上时刻截止2025.6.30。
2、股票投资才调数据来源于国泰海通证券《基金系列评级一览》，数据截止时刻为2025.07.25，发布时刻为2025.07.30。权利类基金、固收类基金皆备收益分类评分排名来源于国泰海通证券《基金公司权利及固定收益类资产分类评分名次榜》，数据截止时刻为2025.06.30，发布日历为2025.07.01。纯债类基金皆备收益排名来源于国泰海通证券《基金公司权利及固定收益类资产功绩名次榜》，数据截止时刻为2025.06.30，发布日历为2025.07.01。近2年时刻区间为2023.07.01-2025.06.30，近5年时刻区间为2020.07.01-2025.06.30。基金处分公司分类评分功绩是指基金公司处分的主动型基金净值增长率的分类功绩表率分按照时候处分资产界限加权料想的平均净值增长率。功绩表率分的料主张子为:(单只基金净值增长率-同类型居品净值增长率均值)/同类型居品净值增长率表率差。主动权利类基金包含主动股票通达型、强股搀杂型、科创强股搀杂型、偏股搀杂型、均衡搀杂型、天真搀杂型、天真策略搀杂型和主动搀杂禁闭型基金；主动固定收益类基金包括纯债债券型、准债债券型、偏债债券型基金、可转债基金、短债基金和非摊余资本法的禁闭债基；纯债类基金包含纯债债券型、纯债债券禁闭型、短债债券型基金。
3、除上银医疗健康搀杂除外的基金同类功绩排名来源于国泰海通证券《基金功绩评价确认》，数据截止时刻为2025.06.30，发布日历为2025.07.01；逾额收益同类排名来源于国泰海通证券《基金逾额收益名次榜》，数据截止时刻为2025.06.30，发布日历为2025.07.02。近1年、近2年、近3年、近5年、近7年时刻区间分离为2024.07.01-2025.06.30、2023.07.01-2025.06.30、2022.07.01-2025.06.30、2020.07.01-2025.06.30、2018.07.01-2025.06.30。
上银将来生涯天真树立搀杂、上银新兴价值成长搀杂的国泰海通证券同类型分类为：搀杂型-主动搀杂通达型-天真策略搀杂型；
上银鑫卓搀杂的国泰海通证券同类型分类为：搀杂型-主动搀杂通达型-强股搀杂型；
上银鑫尚郑重申诉6个月持有期搀杂的国泰海通证券同类型分类为：搀杂型-主动搀杂通达型-均衡搀杂型；
上银政策性金融债券、上银慧添利债券的国泰海通证券同类型分类为：债券型-主动债券通达型-纯债债券型；
上银中债1-3年国开行债券指数、上银中债5-10年国开行债券指数的国泰海通证券同类型分类为：债券型-指数债券型-复制债券指数型；
上银丰益搀杂、上银丰瑞一年持有期搀杂发起式的国泰海通证券同类型分类为：搀杂型-主动搀杂通达型-偏债搀杂型。
4、上银鑫卓搀杂、上银鑫尚郑重申诉6个月持有期搀杂、上银政策性金融债券、上银慧添利债券评级数据来源于国泰海通《基金功绩评价确认》，时刻截止2025.6.30，确认发布时刻2025.7.1。上银医疗健康搀杂评级数据来源于国泰海通证券《基金功绩评价确认》，最新数据截止2025.7.31，确认发布时刻2025.8.1。
5、上银将来生涯天真树立搀杂A基金净值增长率、同期功绩相比基准收益率数据均来自基金按时确认，截止2025.6.30。上银将来生涯天真树立搀杂成立于2019年7月15日，其功绩相比基准自2025年8月11日起改为上证科创轮廓指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%，此前功绩相比基准为中证800指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%，A类份额2020-2024年各年收益率/功绩相比基准收益率分离为23.18%/14.95%、11.22%/2.07%、-21.86%/-9.26%、-3.44%/-3.35%、12.66%/10.80%，成立以来至2025年6月30日收益率/功绩相比基准收益率为-4.22%/0.45%。C类份额缔造于2022年1月17日，2022-2024年收益率/功绩相比基准收益率分离为-20.01%/-7.39%、-4.01%/-3.35%、12.01%/10.80%，成立以来至2025年6月30日收益率/功绩相比基准收益率为-4.22%/0.45%。以上功绩数据来源于按时确认。现任基金司理任职情况：陈博2020年11月17日于今，历任基金司理：赵治烨2019年7月15日-2023年10月19日，程子旭2019年8月9日-2020年5月12日，王可心2020年2月3日-2020年11月17日。
6、上银新兴价值成长搀杂A净值增长率数据来自基金按时确认，截止2025.6.30。上银新兴价值成长搀杂成立于2014年5月6日，2015年7月30日由股票型转为搀杂型，其功绩相比基准与投资比例发生变化，详见2015年7月31日的公告。转型后其功绩相比基准为50%×沪深300指数收益率+50%×上证国债指数收益率，2020-2024年各年收益率/功绩相比基准收益率分离为44.20%/15.58%、5.46%/-0.18%、-14.98%/-9.43%、-5.22%/-3.88%，、11.33%/11.94%，成立以来至2025年6月30日收益率/功绩相比基准为236.82%/113.11%，以上功绩数据来源于按时确认。上银新兴价值成长搀杂C成立于2025年6月16日。现任基金司理任职情况：赵治烨2015年5月13日于今，历任基金司理任职情况：常璐2017年12月6日-2018年3月28日，高云志2014年5月6日-2015年5月25日，慕浩2015年1月27日-2015年6月15日。
7、上银医疗健康搀杂A近一年净值增长率数据来源于wind，依然托管行复核，同期功绩相比基准收益率数据来源于wind。C份额近一年净值增长率57.01%，数据来源于wind，依然托管行复核，同期功绩相比基准收益率21.34%，数据来源于wind。近一年区间为2024.8.1-2025.7.31。
上银医疗健康搀杂A同类功绩排名来源于国泰海通证券《基金功绩评价确认》，最新数据截止2025.7.31，确认发布时刻2025.8.1。逾额收益排名数据来源于国泰海通证券《基金逾额收益名次榜》，数据截止2025.7.31，确认发布时刻为2025.8.2。近1年时刻区间为2024.08.01-2025.07.31、近3年时刻区间为2022.07.30-2025.07.31。国泰海通证券同类型分类为：搀杂型-主动搀杂通达型-强股搀杂型。
上银医疗健康搀杂成立于2021年3月30日，2024年10月12日本居品投资范围、投资策略、功绩相比基准、投资比例限度发生变化，详见2024年10月12日公告。变化后的功绩相比基准为中证医药卫生指数收益率*65%+中证港股通医药卫生轮廓指数(东谈主民币)收益率*10%+中证轮廓债券指数收益率*25%，A类份额2021-2024年收益率/功绩相比基准分离为-11.91%/-12.55%、-18.24%/-13.49%、-6.82%/-6.45%，、-15.96%/-7.39%，成立以来至2025年6月30日收益率/功绩相比基准收益率为-28.10%/-23.55%。C类份额2021-2024年收益率/功绩相比基准分离为-12.11%/-12.55%、-18.50%/-13.49%、-7.08%/-6.45%，-16.21%/-7.39%，成立以来至2025年6月30日收益率/功绩相比基准为-29.02%/-23.55%开yun体育网，以上功绩数据来源于按时确认。现任基金司理任职情况：杨建楠2022年2月25日于今，历任基金司理任职情况：卢扬2021年3月30日-2022年6月23日。